上个月我在给大家讲FTX内部问题时预言，其创始人SBF将免不了牢狱之灾。时隔一个月，SBF在巴哈马正式被捕。同时，所有的目光都投向了业务模式与FTX类似，创始人也是曾经其好友和合伙人的币安公司，其发行的加密货币暴跌，抛售提款量达到历史新高，创始人赵长鹏尽力尝试安抚市场情绪。但加密货币大厦将倾，安抚的语言显得如此苍白无力……

巴哈马总检察长宣布FTX创始人Sam Bankman-Fried（SBF）在巴哈马被捕，SBF的被捕是在收到美国的正式通知，表示已对SBF提出刑事指控，并可能要求对其进行引渡。指控包括电汇欺诈，电汇欺诈阴谋，证券欺诈，证券欺诈阴谋和洗钱。一位律师指出，根据联邦量刑指南，SBF可能会被判处大约612000年的监禁。

两家美国监管机构不约而同地宣布起诉SBF。其中，美国证监会，即美国证券交易委员会（SEC）在递交纽约南区法院的民事起诉书中指控，SBF“从一开始”通过其上月宣布破产的加密货币交易所FTX中进行了“厚颜无耻”的欺诈，欺诈持续了“多年”，使他能够将数十亿美元的客户资金转移到自己手中，以发展他庞大的帝国。SEC指控，SBF向购买FTX股权的投资者募集了超过18亿美元，这些投资者相信FTX有得当的管控和自动的风险管理，他们听信了SBF的谎言，相信FTX平台的安全性，向该平台转入几十亿美元。

美国商品期货交易委员会（CFTC）认为，FTX挪用客户资金，SBF违反了商

品交易法。CFTC的起诉书称，从FTX2019年成立时，SBF旗下的对冲基金 Alameda Research就能获得，并利用FTX客户的资金，为Alameda自己的经营和活动服务，包括为该基金的交易、投资和借贷活动提供资金。诉状认为，Alameda实际上控制着一个名义上的FTX账面账户，通过这个账户，可以动用高达80亿美元的FTX客户资金。

随着SBF被捕，市场上所有的目光，都转向了币安公司。

加密货币交易所币安的原生代币BNB在过去一天下跌了近15%，过去一周下跌近21%，是自7月以来的最低水平。根据 CoinMarketCap 的数据，BNB于2017年首次发行，是世界上市值第五大的加密货币，市值约为390亿美元，仅次于比特币、以太坊、tether和USD Coin。

有“华人首富之称”的币安公司创始人赵长鹏极力安抚市场。面对不断蔓延的市场担忧，周四，币安首席执行官赵长鹏在接受媒体采访时对公司的财务健康状况予以了肯定：我们在财务上没有问题。针对巨额净提款，赵长鹏在推特上表示：事态似乎已经稳定下来。我们的提款比LUNA、FTX倒台时还要来得多，现在存款又回来了。

近日传出美国政府正考虑对币安提起诉讼，认为币安可能涉及洗钱等罪行。媒体去年就曾报道称，币安正在接受美国司法部和国税局的洗钱和税务调查。Chainalysis Inc.是一家区块链取证公司，其客户包括美国联邦机构。该公司在2020年得出结论称，在其审查的交易中，通过币安流动的、与犯罪活动有关的资金超过了其他任何加密货币交易所。

会计师事务所 Mazars Group 还停止了为币安和其他加密货币公司提供报告，市场担忧再度加剧。这类报告旨在证明这些公司拥有必要的准备金，可以应对任何潜在的客户提款激增。外界发现，Mazars 官网撤走了为币安提供的上述报告。事实上，可能正是市场对 Mazars 的储备证明报告缺乏信心，才导致该公司停止了所有此类工作。

我的一贯观点是：现在抓紧从币安公司撤回资金的行为，都是明智之举，因为我判断币安公司的窗口期也不多了，趁他还在尽力维持的时候尽快回收资金。

我无数次在提示加密货币的风险。不具备货币属性、缺乏监管、运作不透明（搭配技术手段）。整个市场对于加密货币所有所有大佬、巨头，都已经完全丧失信心。因为FTX的所有行为，或多或少都会在其他平台存在，因为这是人性，这个世界上最经不起考验的就是人性。

市场上不乏有一直投资币圈并非常崇拜赵长鹏的投资者，可能会有这样的疑惑，难道赵长鹏说的话完全没有可信度么？我可以举这几个例子进行回答：

2022年6月提交给投资者的一份文件中，FTX宣布：FTX是加密货币领域最干净的机构。

2022年11月，FTX深陷流动性危机的时候，SBF也在推特上声称，公司资产状况良好。

2022年11月30日，Sam Bankman-Fried（SBF）出席《纽约时报》商业峰会时，声称对FTX及其关联公司Alameda的情况完全不知情，也不认为自己将会承担刑事责任。

当雪崩来临，没有一片雪花是无辜的。加密货币到了一定要面对这个行业最肮脏现状的时候了，是时候进行彻底的审查规范，并且让投资人利益尽可能得到保障。至于今后这个行业何去何从，我们持续跟踪吧。